Una vez dictada la sentencia, el demandante/ acreedor de la sentencia puede utilizar una serie de herramientas legales para intentar cobrar el dinero adeudado al demandado/ deudor de la sentencia. Una de estas herramientas es la notificación de restricción.
Una orden de restricción obliga a una persona o entidad a abstenerse de pagar al deudor cualquier dinero que este le adeude, o a transferir cualquier activo que tenga en nombre del deudor, hasta el doble del monto de la sentencia.
Las notificaciones de retención suelen ser enviadas a personas y entidades que el acreedor considera que deben dinero al deudor o que poseen dinero o activos pertenecientes al deudor. Un ejemplo común es el banco del deudor, que custodia el dinero del deudor en cuentas corrientes o de ahorros o en bienes personales en una caja de seguridad. Si el deudor es una empresa, las notificaciones de retención pueden ser enviadas a los clientes o clientes del deudor, lo que impedirá que estos paguen al deudor el dinero que adeuda por los bienes adquiridos o los servicios prestados por el deudor.
¿Cuáles son sus obligaciones en virtud de una orden de restricción?
Si como tercero recibes una orden de restricción, tienes ciertas obligaciones según la ley de Nueva York.
Supongamos que usted es cliente de Joe Smith y actualmente le debe $30,000. Le llega un aviso de restricción de un acreedor que tiene una sentencia de $70,000 contra Joe Smith. Usted tiene la obligación de retener el monto total de $30,000 que le debe a Joe Smith. Si lo paga o si utiliza ese dinero para pagar a otra persona, el acreedor puede demandarlo por cualquier dinero que pague o transfiera después de recibir el aviso de restricción. Además, puede ser considerado culpable de desobediencia judicial por violar el aviso de restricción y ser condenado a pagar multas u otras formas de reparación.
Vamos a invertir las cifras. Supongamos que la sentencia contra Joe Smith asciende a 30.000 dólares y que usted debe a Joe Smith 70.000 dólares. Recibe una orden de restricción y, como la orden requiere que se abstenga de distribuir hasta el doble de la cantidad de la sentencia, está obligado a retener 60.000 dólares de los fondos de Joe Smith.
Hay que señalar que el primeramente $3,000 en la cuenta bancaria del deudor está exenta de embargo en Nueva York, lo que significa que el banco debe poner a disposición del deudor fondos hasta ese monto. Si el saldo de la cuenta bancaria del deudor es inferior a $3,000 al momento de notificar el aviso de embargo al banco, el aviso de embargo no surtirá efecto y la cuenta bancaria permanecerá congelada.
¿Qué pasa si no debo dinero al deudor en el momento en que recibo la notificación de restricción?
Si no tiene dinero pendiente por pagar con el deudor en el momento en que se le entrega el aviso de restricción, entonces el aviso de restricción no tendrá efecto y no tendrá que depositar dinero.
Supongamos que usted ha tomado un préstamo de $20,000 de Joe Smith, pero el préstamo no debe ser devuelto hasta dentro de 2 años. Si recibe hoy un aviso de restricción de acceso, no tendrá obligación de retener ese dinero, ya que el préstamo aún no está vencido. En términos técnicos, usted no debe de pagar ese dinero a Joe Smith en este momento; por lo tanto, el aviso de restricción de acceso no tiene ningún efecto. Este problema se presenta con frecuencia con los propietarios de propiedades, a quienes normalmente se les debe el alquiler mensualmente. Si el deudor es el propietario de la propiedad, pero todos los inquilinos están pagando su alquiler puntualmente, entonces los avisos de restricción de acceso no serán efectivos, ya que los inquilinos no deberían de estar en situación de deudor a ese propietario en el momento en que se emitan los avisos de restricción de acceso.
¿Por cuánto tiempo son válidos los avisos de restricción?
Una orden de restricción dictada contra terceros es válida durante un máximo de un año a partir de la fecha indicada en la notificación. Siempre que usted esté en mora con el deudor en el momento de la notificación, deberá retener ese dinero hasta el doble del monto de la sentencia, hasta que la notificación expire, la sentencia sea cumplida o anulada, el acreedor retire la orden de restricción o un tribunal ordene que devuelva el dinero al acreedor. Si alguna otra cantidad o activos pertenecientes al deudor llegara a su posesión mientras la orden de restricción esté vigente, dicha orden de restricción se aplicará también a esas cantidades o activos adicionales.
Durante el período de validez de un año, el acreedor puede obtener una orden judicial que obligue a terceros a distribuir los bienes del deudor al acreedor, o el acreedor puede presentar una ejecución de bienes ante el alguacil o el alguacil, quien puede retirar fondos directamente de las cuentas financieras del deudor para distribuirlos al acreedor. Como destinatario de un aviso de restricción, usted está obligado a cooperar con estos procedimientos si estos se producen mientras el aviso de restricción siga vigente.
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