La mayoría de las demandas por transacciones anulables se enuncian como fraude constructivo. En este tipo de fraude, el deudor o un tercero puede ser considerado responsable por conducta fraudulenta aunque la parte que cometió la conducta no tuvo la intención de defraudar al acreedor. Esto suele ocurrir cuando el deudor transfirió bienes a un “interno” o a cualquier tercero sin recibir un valor equivalente razonable a cambio. Un ejemplo común ocurre cuando un deudor corporativo presta dinero a uno de sus accionistas mientras adeuda una deuda a un acreedor. La transferencia puede incluir bienes, dinero en efectivo, los activos tangibles de una empresa, marcas registradas o cualquier otro bien que pueda ser transferido entre dos o más entidades, entre dos o más personas o entre personas y entidades.

Existen varios instrumentos jurídicos que los acreedores pueden utilizar para obtener una reparación por fraude constructivo, que funcionan de manera similar pero que pueden ofrecer diferentes vías de acción. Si un acreedor obtiene una sentencia contra un tercero en un caso de fraude constructivo, un remedio común utilizado por los tribunales es ordenar que el tercero devuelva la propiedad transferida de manera fraudulenta al deudor. Por ejemplo, si un deudor posee una casa y cede la escritura a su cónyuge, el tribunal puede ordenar que la escritura se vuelva a inscribir en el nombre del deudor, lo que permitiría al acreedor ejecutar la hipoteca sobre la casa y recuperar los fondos obtenidos de la venta de la propiedad.

A veces, la propiedad transferida fraudulentamente se traslada y no existe ninguna forma práctica de revertir la transferencia. En ese caso, el tribunal puede emitir una sentencia contra el tercero por el valor de la transferencia, hasta el monto adeudado según la sentencia. Usando el ejemplo anterior, si el deudor transfiera la casa a su cónyuge, el tribunal podría evaluar el valor de la casa y emitir una sentencia a favor del acreedor y en contra del cónyuge por esa cantidad. En determinadas circunstancias, el tribunal puede incluso emitir órdenes de restricción que prohíban cualquier transferencia futura de la propiedad (si el acreedor puede presentar pruebas de que esto representa un riesgo grave).

En muchas situaciones, las transferencias fraudulentas no difieren de las transferencias no fraudulentas, excepto que el cedente es en realidad un deudor de una sentencia sentencia. A menudo se presentan situaciones en las que los propietarios de empresas toman decisiones y transfieren activos como lo han hecho durante muchos años, sin problemas, pero ahora el negocio se vuelve susceptible a una reclamación por una transacción anulable debido a fraude constructivo, ya que el negocio fue demandado y/o se dictó una sentencia en su contra. En esencia, las actividades normales de un negocio pueden convertirse Fraudes una vez que se presenta una demanda o se dicta una sentencia, incluidas:

• transferir o distribuir activos;
• distribuir dinero a los miembros de la familia;
• distribuir fondos a los miembros o accionistas; y
• compensar a los miembros o accionistas con una retribución mensual en lugar de un salario.

Cada una de las acciones mencionadas anteriormente puede considerarse una operación anulable para el propietario (los propietarios) o miembro (los miembros) de una empresa, o sus familiares, lo que podría dejar a dichos individuos expuestos a responsabilidad legal.

En nuestra siguiente serie de artículos, exploraremos diferentes temas relacionados con las transacciones fraudulentas. Conceptos como:

• ¿Qué es un “interno” de una empresa?
• ¿Cómo influyen los involucrados en la decisión de si una transferencia se considera justa o no?
• ¿Qué sucede cuando se transfieren bienes durante una demanda judicial?
• ¿Qué se considera fraude real versus fraude constructivo?

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Nota: Este artículo ha sido actualizado para reflejar un cambio en la legislación de Nueva York. La Ley Uniforme sobre Transacciones Válidas entró en vigor el 3 de abril de 2020.